Вывески на Уолл-стрит на станции метро возле Нью-Йоркской фондовой биржи (NYSE) в Нью-Йорке, США, в четверг, 2 января 2025 года. акции США выросли благодаря оптимизму в отношении технологических гигантов, сигнализируя о том, что Уолл-стрит собирается оправиться от четырехдневного спада, ознаменовавшего конец 2024 года.
(Блумберг) — За месяц крупнейшие банки Уолл-стрит покинули один из самых популярных клубов в сфере мировых финансов.
Банковский альянс Net-Zero — группа, занимающаяся помощью кредиторам в сокращении их углеродного следа —, в быстрой последовательности была заброшена Goldman Sachs Group Inc., Wells Fargo & Co., Citigroup Inc., Bank of America Corp. и Morgan Stanley. Следующим на очереди выглядит JPMorgan Chase & Co, крупнейший банк США.
Эти шаги отражают желание американских банков оградить себя от растущего политического давления по мере возвращения Дональда Трампа в Белый дом, по словам людей, знакомых с этим вопросом, которые просили не называть их имени, обсуждая частные обсуждения. И NZBA готовится к большему количеству выходов из США, сообщила членам руководитель секретариата Сара Кеммитт в письме от 31 декабря, с которым ознакомилось агентство Bloomberg. Она сослалась на “political environment.”
В то же время реальные последствия дезертирства NZBA неясны. Согласно данным, собранным Bloomberg, банки коллективно увеличили финансирование отрасли ископаемого топлива с момента создания альянса в 2021 году.
Избранный президент Дональд ТрампИсточник: Bloomberg
Членство в NZBA, вероятно, было скорее случаем “virtule signaling”, чем “значимых воздействий на климат, — сказала Джилл Фиш, профессор делового права в Пенсильванском университете.
Представитель НЗБА отказался от комментариев.
Активисты теперь требуют от правительства вмешаться, чтобы атаковать Уолл-стрит. Некоммерческая организация Environmental Advocates NY заявляет, что призывает чиновников штата Нью-Йорк ввести правила и законы, которые заставят банки, работающие в крупнейшем финансовом центре мира, принять меры по борьбе с изменением климата.
Волна выходов из НЗБА следует за кулуарной напряженностью, назревавшей более двух лет, показала отчетность Bloomberg. В 2022 году JPMorgan и Morgan Stanley были среди банков, выступавших против обязательных целей по климатическому финансированию. Затем NZBA смягчила некоторые требования, и члены остались на месте. Но по мере того, как Республиканская партия становится все более враждебной по отношению к организациям, благоприятным для климата, финансовая отрасль меняет свое положение.
Глобальные температуры быстро растут, однако банки продолжают получать краткосрочную прибыль, придерживаясь производителей ископаемого топлива. Поэтому и “тревожно, и неудивительно”, что Уолл-стрит превращает ее обратно в нулевые альянсы, — сказал Кен Пакер, преподающий устойчивое развитие в школе Флетчера при Университете Тафтса в Медфорде, штат Массачусетс.
Альянсы были созданы для того, чтобы побудить финансовую отрасль учитывать долгосрочные затраты на поддержку нефти, газа и угля.
Еще в 2021 году, когда была создана НЗБА, банки, выходящие из альянса, с гордостью рекламировали свое членство. Главный исполнительный директор BofA Брайан Мойнихан рассказал о “обязательствах по net zero” в своей роли сопредседателя Инициативы по устойчивым рынкам, заявленная миссия которой состоит в том, чтобы “построить скоординированные глобальные усилия”, чтобы помочь экологизировать частный сектор.
Генеральный директор BofA Брайан МойниханФотограф: Джина Мун/Bloomberg
А в заявлении от апреля 2021 года, объявляющем о своей повестке дня, крупнейшая в мире коалиция по климатическому финансированию — Финансовый альянс Глазго для Net Zero — заявил, что “потребует от подписавших сторон установить научно согласованные промежуточные и долгосрочные цели для достижения чистого нуля не позднее 2050.”
GFANZ завершил 2024 год перекалибровкой своей миссии по мере бегства банков и усиления атак Республиканской партии. Группа дистанцируется от чистых нулевых альянсов, для которых она ранее была головной организацией. В дальнейшем GFANZ предоставит свои рекомендации финансовым фирмам, независимо от того, взяли ли они на себя обязательства по созданию нулевого альянса или нет.
Представитель GFANZ отказался от комментариев, выходящих за рамки публичных заявлений группы. Банки, которые подписываются на NZBA, по-прежнему обязуются перевести свои финансируемые выбросы в соответствие с “путями к чистому нулю не позднее 2050” года, согласно их веб-сайту. Они также обязаны предоставить цели на 2030 год, чтобы показать, что они идут по правильному пути, и задокументировать свой прогресс.
Все банки, выходящие из NZBA, сделали публичные заявления, в которых заявили, что по-прежнему признают декарбонизацию достойной целью. Но и они дали понять, что их самая большая обязанность — обслуживать потребности своих клиентов. Ни один из них не назвал официальной причины выхода из альянса.
Уолл-стрит сейчас ориентируется в мире, в котором банкиры и финансовые менеджеры, подозреваемые в том, что они не поддерживают программу Республиканской партии по использованию ископаемого топлива, сталкиваются с растущей угрозой судебных разбирательств.
Всего через несколько недель после переизбрания Трампа в ноябре Техас возглавил попытку подать в суд на BlackRock Inc., Vanguard Group Inc. и State Street Corp. за якобы нарушение антимонопольного законодательства путем принятия проклиматических стратегий по пресечению добычи угля.
Затем, в декабре, Юридический комитет Палаты представителей, возглавляемый Республиканской партией, заявил, что обнаружил “существенных доказательств того, что климатический картель финансовых учреждений” участвовал в “антиконкурентных сговорах”, требуя, чтобы компании “раскрывали, сокращали и обеспечивали соблюдение ” своих обязательств по чистому нулевому климату.
Комитет, который возглавляет республиканец из Огайо Джим Джордан, выделил GFANZ и аналогичные группы за руководство тем, что он назвал климатическим крестовым походом.
Джим ДжорданФотограф: Эл Драго/Bloomberg
Члены Республиканской партии ясно дали понять, что чувствуют себя все более смелыми. Услышав о дезертирстве из NZBA, избранный конгрессмен-республиканец Райли Мур из Западной Вирджинии заявил через представителя, что он будет продолжать попытки запретить и заблокировать финансовые фирмы, подозреваемые в поддержке “политик ESG по борьбе с ископаемым топливом.”
Между тем, фирмы Уолл-стрит продолжают зарабатывать значительно больше на организации сделок с ископаемым топливом, чем их европейские коллеги. В прошлом году JPMorgan возглавил рейтинговую таблицу банков, андеррайтинговых облигаций и кредитов для нефтяных, газовых и угольных компаний, свидетельствуют данные, собранные агентством Bloomberg. За ним последовали Wells Fargo, TD Securities, BofA, RBC Capital Markets и Citigroup. Тем временем крупнейшим андеррайтером зеленых облигаций была BNP Paribas SA, крупнейший банк в Европейском Союзе.
Европейские банки, на которые распространяются гораздо более строгие климатические правила, чем на их американских коллег, до сих пор не проявили никаких признаков ухода от NZBA. А представители кредиторов со штаб-квартирами от Лондона до Амстердама и Франкфурта заявили, что планируют остаться на месте.
“Наша позиция очень проста, у нас нет абсолютно никакого намерения покидать NZBA,” сообщил Bloomberg представитель Standard Chartered Plc. С аналогичными заявлениями выступили ING Groep NV и Deutsche Bank AG.
Согласно данным, собранным Bloomberg, в 2024 году мировые банки предоставили кредиты и сделки по облигациям на ископаемое топливо на сумму около 680 миллиардов долларов. Это по сравнению с 667 миллиардами долларов в 2021 году, когда была создана НЗБА. Как показывают данные, в число банков, которые активизировали такие сделки за этот период, входят BofA и Goldman.
Пакер из Университета Тафтса проводит параллели между выбором, который банки делают сегодня, и тем, который они сделали в преддверии финансового кризиса 2008 года. Он говорит, чтобы понять мышление banks’ сейчас, стоит вспомнить комментарий Чарльза О. Принса III, который в то время был генеральным директором Citigroup: “‘Пока играет музыка, вам нужно встать и танцевать’.”
Глобальное потепление в настоящее время находится на пути к преодолению критического порога в 1,5°C, что поднимает вопросы о ценности того, что финансовые фирмы заявляют, что они все еще могут согласовать свою деятельность с этой целью.
Защитники окружающей среды штата Нью-Йорк заявляют, что правительство штата теперь должно рассмотреть возможность принуждения банков к введению лимитов финансирования, чтобы они соответствовали климатическим целям, включая ограничения, направленные на ископаемое топливо. Они также призывают ввести правила, которые требовали бы от банков документировать, насколько они снижают свои так называемые финансируемые выбросы.
Ванесса Фаянс-Тернер, исполнительный директор некоммерческой организации, сказала, что очевидно, что республиканцам удалось добиться от Уолл-стрит отказа от климатических обязательств, какими бы скромными они ни были.
“Банки сами не будут контролировать,” она сказала. “Вот почему нам нужно регулирование.”
©2025 Bloomberg LP.
Сайджел Кишан, Наташа Уайт
© «Нефть, газ, СПГ», перевод на русский язык
